昇祺科技流程研究假設
- 性質
- 本團隊研究假設
- 發布者／日期
- 昇祺科技／2026-09-30
- 研究期間
- 2026-09-30 方法設計；尚非企業訪談或實測研究
本流程與效益為待驗證假設；POC 工期為小範圍規劃估算，非交期承諾。
來源頁面：昇祺科技流程研究假設本團隊研究假設／Demo Mode
應收帳款異常對帳
串起訂單、發票、收款與退款紀錄，整理值得追查的差異。
現在企業怎麼做？
資料分散在訂單平台、匯款紀錄與退款表，逐筆比對耗時，日期落差容易誤判。
用可解釋的對帳規則找出未收、短收、溢收與退款差異。AI 可協助解析備註，但金額核對與最終入帳保留明確規則與人工覆核。
- 人工覆核匯出訂單
- 人工覆核匯出收款與退款
- 人工覆核依單號配對
- 人工覆核人工查差異
- 人工覆核追款
AI 提供建議，重要決策由人批准。
AI 在哪裡介入？
先整理資料與提示例外，再由人核准。下列能力是 POC 的驗證範圍，不是本頁正在執行的 AI 服務。
- 欄位對齊
- 備註解析
- 規則配對
- AI＋規則統一單號與欄位
- AI＋規則規則配對交易
- AI＋規則計算收退款差異
- AI＋規則整理待追清單
- 人工覆核人工覆核與批准
- 資料與系統依批准執行並留紀錄
AI 提供建議，重要決策由人批准。
需要哪些輸入
- 訂單 CSV
- 收款 CSV
- 退款 CSV
希望得到什麼
- 配對結果
- 應收差異清單
Reconciliation Agent
把收款與退款對回訂單，列出短收、溢收與缺款。
這是合成資料與本機規則示範，不會上傳文件、呼叫 AI 或連接企業系統。
輸入資料
Orders.csv S-101,1200,0 S-102,2400,0 S-103,800,0 S-104,1000,0 S-105,1500,300 Payments.csv S-101,1200 S-102,2000 S-104,1100 S-105,1500 Refunds.csv S-105,200
處理與覆核
- 讀取訂單、收款與退款未執行
- 按訂單編號配對未執行
- 計算差額與例外未執行
可切換情境，查看輸入如何影響結果。
正式 POC 可驗證
欄位對齊、金額核對、差異清單
資料需求：訂單唯一鍵、收款及退款紀錄
仍由人決定
確認跨期、退款原因與入帳決策
本 Demo 採固定規則，不呼叫 AI；不處理跨幣別、拆單或會計入帳。
限制與不適用情境
- 跨期與部分付款造成假警報
- 重複單號可能錯配
- 不是會計入帳工具
- 差異不等於確定損失
若資料量很小、規則工具已足夠，或錯誤成本無法接受，就不建議直接導入 AI。
先做一個有邊界的 POC
規劃估算：7–14 個工作天。以一種流程、一段固定期間與少量已授權資料為起點；實際交期、樣本數與報價另行確認。
驗證內容
與人工標準答案比較，記錄錯誤、漏判、人工覆核時間，以及扣除使用與維護成本後的效益。
保留在人手上的事
資料授權、最終判斷、付款／合約批准與對外通知。達不到事先約定的門檻，就調整或停止。